Kripto paralar ve transferleriyle ilgili yeni düzenlemeler, Türkiye’de cürüm gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik önlemlerin bir modülü olarak Resmi Gazete’de yayımlandı.
15.000 TL üzeri transferlerde kimlik zorunluluğu
Yeni yönetmelikle birlikte, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının aracılık ettiği 15 bin TL yahut üzeri transferlerde gönderen ve alıcıya dair ayrıntılı kimlik bilgisi mecburiliği getirildi. Bu kapsamda şu bilgilerden en az biri transfer iletilerinde yer alacak:
- İsmi ve soyadı
- Ticaret siciline kayıtlı bireyler için unvan
- Tüzel bireyler ve teşekküller için tam ad
- Cüzdan adresi yahut süreç referans numarası
- Pasaport, vatandaşlık yahut vergi kimlik numarası
Bu bilgilerin doğruluğu, hizmet sağlayıcılar tarafından ayrıyeten teyit edilecek. Kayıtsız cüzdan adreslerine yapılan transferlerde ise kullanıcıdan bu bilgilere ait beyan alınması gerekecek. 15 bin TL’nin altındaki transferlerde ise yalnızca isim, cüzdan adresi yahut referans numarası üzere temel bilgiler talep edilecek. Lakin, bu bilgilerin doğruluğu teyit edilmeyecek. Risk temelli yaklaşım çerçevesinde, gerektiğinde müşteriden ek bilgi yahut doküman talep edilebilecek. Riskli görülen durumlarda transferler engellenebilecek ya da iş bağı sonlandırılabilecek.
Kripto paralar için düzenlemenin uygulama tarihi
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için bu düzenlemeler 25 Şubat 2025 tarihinden itibaren geçerli olacak. Bu müddet, bölüme ahenk için hazırlık yapma imkanı tanıyor. Yönetmelik, ahenk programı kapsamına kripto varlık hizmet sağlayıcılarını da ekledi. Terörün ve kitle imha silahlarının finansmanını tedbire maddeleri çerçevesinde, bu kuruluşların risk tanımlama ve azaltma siyasetleri geliştirmesi gerekecek. Kripto transferlerinde gönderici ve alıcı bilgileri, yaptırımların ihlalini önlemek ismine dikkatle izlenecek. Ayrıyeten, finansal kuruluşların bu hizmet sağlayıcılarla iş bağlantısı tesis etmeden evvel süreç meblağı ve sayısı üzere sınırlamalar koyması öngörülmekte
Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) da kripto varlık hizmet sağlayıcılarını elektronik tebligat sistemine dahil eden düzenlemeler yaptı. Bu kapsama, terörizmin finansmanının önlenmesine ait yasal tebligatlar da eklendi. MASAK, süreksiz bir hususla, Sermaye Piyasası Kanunu’na nazaran faaliyette bulunan ve SPK tarafından onaylanan kripto varlık hizmet sağlayıcılarının bir ay içinde MASAK’a müracaat yapmalarını zarurî hale getirdi.
Türkiye dünyanın en büyük dördüncü kripto para piyasasına mesken sahipliği yapıyor
Bu sırada, 2024 yılının Ağustos ayına kadar geçerli olacak yeni düzenleme kapsamında Türkiye Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) kripto para şirketlerinden toplam 47 lisans başvurusu aldı. Müracaat dalgası, 2 Temmuz’da yürürlüğe giren ve Türkiye’deki kripto varlık hizmet sağlayıcıları için düzenleyici bir çerçeve sağlamayı amaçlayan “Sermaye Piyasası Kanununda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun”un uygulanmasını takip ediyor.
Türkiye’deki kripto para ticareti kanunları, bireylerin kripto para satın almasına, elinde tutmasına ve ticaretini yapmasına müsaade veriyor. Fakat ödemeler için kullanımı 2021’den beri yasak. Türkiye kripto karlarını vergilendirmezken, ülke ulusal bütçeyi desteklemeye yardımcı olmak için %0,03’lük bir süreç vergisi düşünüyor. Chainalysis’e nazaran Eylül 2023 prestijiyle Türkiye, 170 milyar dolarlık iddiası süreç hacmiyle Rusya ve Kanada üzere büyük pazarları geride bırakarak dünyanın en büyük dördüncü kripto pazarı oldu.
