Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere hata gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi ile kayıt dışı iktisatla uğraş edilmesi hususlarında değerli adımlar attı.
Konuyla ilgili MASAK tarafından hazırlanan mevzuat değişiklikleri Resmi Gazete’de yayımlandı.
Söz konusu değişikliklerle, başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere, cürüm gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi ile kayıt dışı iktisatla uğraş edilmesi konusunda kıymetli adımlar atıldı.
Ayrıca Mali Hareket Vazife Gücünün (FATF) standartlarına ahenk düzeyi artırılırken, yükümlülerin uygulamada karşılaştığı birtakım sıkıntılar da giderildi.
Başta kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının yükümlülükleri olmak üzere pek çok bahiste da kıymetli düzenlemeler yapıldı.
Kripto varlık sağlayıcıları, finansal kuruluşlar kapsamına alındı
Bu kapsamda KVHS’ler, MASAK mevzuatı açısından finansal kuruluşlar kapsamına alındı ve hata gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi maksadıyla ahenk programı hazırlamakla yükümlü kılındı. Ayrıyeten KVHS’lerin müşteri edinirken uyacakları müşterinin tanınması kurallarında değerli sıkılaştırmalara gidildi. KVHS’lere kripto varlık transferlerinde alıcı ve göndericinin bilgilerini alma yükümlülüğü yani seyahat kuralı (travel rule) getirildi. Böylelikle Türkiye’nin FATF standartlarına ahenk düzeyi daha da artırılmış oldu.
KVHS’lerin, kapalılık tabanlı kripto varlıkların alım satımına yahut saklanmasına aracılık etmeleri yasaklandı. Bu varlıkların başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere hatadan elde edilen gelirlerin aklanmasına karşı değerli seviyede önlem alındı.
Ödeme ve elektronik para kuruluşları hakkında yapılan değişiklikler
Ödeme kuruluşları açısından en kıymetli yenilik, elektronik para ihracıyla sanal pos hizmetlerinde müşteri edinirken, müşterinin tanınması kapsamında uyacağı kurallarda değerli sıkılaştırmalar yapılması oldu.
Ayrıca vakit zaman dolandırıcılık ve yasa dışı bahisten elde edilen gelirlerin aklanmasında kullanılan anonim ön ödemeli araçlara da kıymetli kısıtlamalar getirildi.
Ayrıca elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları (pazaryerleri) MASAK yükümlüleri ortasına alındı.
Pazaryerleri, bünyelerinde faaliyet gösteren üye iş yerleriyle gerçekleştirilen süreçlerle sonlu olarak yükümlüler ortasına dahil edildi.
Ehliyetlerde anne-baba isminin, yeni kimlik kartlarında ise doğum yeri bilgisinin bulunmamasının MASAK kontrollerinde ortaya çıkardığı sıkıntıları gidermek için, MASAK yükümlülerinin müşterilerinin kimliklerini tespit etmeleri esnasında anne, baba ismi ile doğum yeri bilgisi alması uygulamasına son verildi. Türk vatandaşı olmayanlar için ise doğum yeri bilgisinin alınması uygulamasına devam edilecek.
